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Predecir el futuro financiero de una empresa es una tarea que implica una serie de incertidumbres y desafíos complejos. Sin embargo, este es un paso crucial para el éxito y la sostenibilidad empresarial, independientemente del tamaño de la organización. La capacidad de anticipar ingresos, gastos y tendencias financieras juega un papel clave en la toma de decisiones estratégicas, la asignación de recursos y la mitigación de riesgos.
En el escenario empresarial moderno, la seguridad de la información se ha convertido en una parte fundamental para garantizar la estabilidad e integridad de las operaciones. Con amenazas cibernéticas cada vez más sofisticadas, los directores ejecutivos y directores financieros desempeñan un papel crucial en la creación de una cultura organizacional que priorice la seguridad digital, y para ello es esencial comprender los conceptos esenciales en el área.
Comprender y aplicar los principios básicos y buenas prácticas asociadas a la ciberseguridad se ha convertido en algo más que una responsabilidad del equipo de TI, es un deber de todos en la empresa. Lee en este artículo los términos técnicos esenciales de seguridad digital y cómo adoptar buenas prácticas en la rutina de tu equipo.
La ciberseguridad es un campo vital y en constante evolución centrado en proteger sistemas, redes y datos contra amenazas digitales. En esencia, es un conjunto integral de prácticas, tecnologías y estrategias diseñadas para proteger la integridad, la confidencialidad y la disponibilidad de la información digital. Su alcance abarca desde la implementación de firewalls y software antivirus hasta la sensibilización y formación de los usuarios, con el objetivo de prevenir y mitigar los ciberataques.
En un mundo donde la interconectividad digital es omnipresente, la ciberseguridad se convierte en una línea de defensa crucial, que brinda no solo protección contra las amenazas actuales, sino también la capacidad de anticipar y adaptarse a amenazas futuras en un panorama tecnológico dinámico. Es necesario entender que la ciberseguridad va más allá de la aplicación de herramientas técnicas, incluye un importante componente humano, donde la sensibilización y formación de los usuarios juega un papel crucial. En otras palabras, los empleados deben recibir educación sobre prácticas seguras, reconocimiento de amenazas y la importancia de informar incidentes de seguridad al equipo de TI.
En otras palabras, el entorno dinámico actual exige un enfoque holístico de la ciberseguridad que impregne todas las capas de una organización, combinando tecnología, educación, procesos y conciencia. Garantizando así la continuidad del negocio y la confianza de las partes interesadas frente a los crecientes desafíos en el espacio virtual.
Las estadísticas de ciberataques en Brasil revelan un escenario desafiante y en constante evolución, destacando la urgente necesidad de medidas efectivas de ciberseguridad. Según informes recientes de CNN, Brasil ha experimentado un aumento del 94% en el número de incidentes en los últimos años. En números absolutos, el país acumula más de 100 mil millones de intentos de ataque, ocupando el segundo lugar en América Latina.
Los ataques varían en naturaleza, desde intentos de phishing hasta violaciones de datos más complejas y los sectores más afectados incluyen instituciones financieras, empresas de comercio electrónico y sectores gubernamentales. Un informe publicado por Verizon, empresa norteamericana de internet, señala que el 82% de los incidentes son prevenibles e involucran el elemento humano, como robo de credenciales, phishing de contraseñas, uso indebido o error de contraseña.
La expansión de la conectividad digital y el mayor uso de internet, especialmente durante la pandemia, han contribuido a la complejidad de este panorama. Las estadísticas resaltan la importancia de las iniciativas de concientización cibernética, la capacitación del personal y las inversiones en tecnologías avanzadas de ciberseguridad para proteger los activos digitales y la información confidencial. La pregunta ya no es “si habrá un ataque” sino “cuándo lo habrá”.
El firewall es una barrera esencial en la defensa contra las ciberamenazas. Al actuar como guardián entre la red interna de una organización y la inmensidad de Internet, el firewall monitorea y controla el tráfico según reglas predefinidas. Estas reglas determinan qué comunicaciones están permitidas y cuáles bloqueadas, evitando la entrada de actividades maliciosas. Además de filtrar el tráfico, los firewalls modernos también son capaces de inspeccionar paquetes de datos para identificar comportamientos sospechosos, ofreciendo una línea de defensa crucial contra ataques como malware e intentos de piratería.
El phishing representa una amenaza persistente en el panorama cibernético, ya que es una táctica en la que los atacantes intentan engañar a los usuarios para que obtengan información confidencial, como contraseñas y datos de tarjetas de crédito. Esto suele hacerse a través de correos electrónicos fraudulentos que parecen legítimos. Concientizar a los usuarios sobre los signos de phishing y promover prácticas de verificación rigurosas son estrategias clave. Además, implementar tecnologías de filtrado de correo electrónico y capacitación periódica en seguridad puede ayudar a mitigar los riesgos asociados con este tipo de ataque, protegiendo la integridad de la información confidencial.
El ransomware es una clase de malware insidioso que, una vez infiltrado en un sistema, cifra datos y archivos, haciéndolos inaccesibles para el usuario legítimo. La característica distintiva de este tipo de ataque es la exigencia de un rescate, normalmente en criptomonedas, a cambio de la clave de descifrado necesaria para recuperar los datos. Estos ataques suelen propagarse a través de correos electrónicos de phishing, vulnerabilidades de software o incluso sitios web comprometidos. El principal objetivo de los delincuentes detrás del ransomware es obtener ganancias financieras explotando la urgencia y la necesidad de las víctimas de recuperar datos esenciales. El impacto va más allá de las pérdidas financieras, afectando la productividad, la reputación de las organizaciones y, en algunos casos, poniendo en riesgo información sensible. La prevención del ransomware implica una combinación de medidas, que incluyen la implementación de soluciones de seguridad, el mantenimiento de copias de seguridad periódicas y la promoción de la concienciación de los usuarios para evitar caer en trampas digitales.
Una red privada virtual, o VPN, es una herramienta esencial para establecer conexiones seguras a través de Internet. Al crear un túnel cifrado entre dispositivos, la VPN garantiza que la comunicación esté protegida contra interceptaciones maliciosas. Esta tecnología es particularmente crucial para los trabajadores remotos que necesitan acceder a información confidencial de forma segura. Además de proporcionar una capa adicional de seguridad, las VPN también pueden eludir las restricciones geográficas, promoviendo la privacidad y la integridad de los datos en entornos donde la seguridad digital es una prioridad.
La criptografía es un pilar esencial de la ciberseguridad y representa la práctica de convertir información legible en un formato ilegible mediante algoritmos complejos. Este proceso garantiza que sólo aquellos con las claves adecuadas puedan descifrar y acceder a los datos. Ya sea transmitiendo información a través de Internet o almacenando datos confidenciales, el cifrado ofrece una capa adicional de seguridad, evitando el acceso no autorizado y protegiendo la confidencialidad de la información.
La autenticación de doble factor (MFA) representa una estrategia eficaz para fortalecer la seguridad al acceder a sistemas y cuentas. Además de la combinación tradicional de nombre de usuario y contraseña, MFA requiere una segunda forma de autenticación, como un código enviado al dispositivo móvil del usuario. Este enfoque agrega una capa adicional de protección, lo que dificulta significativamente el acceso no autorizado, incluso si las credenciales principales están comprometidas. La implementación de MFA es una práctica esencial para evitar la intrusión en cuentas y sistemas críticos.
La decisión de utilizar servicios de almacenamiento en la nube, también llamado computación en la nube, en lugar de depender exclusivamente de dispositivos locales representa una transformación significativa en la seguridad digital. Al elegir esto, las organizaciones no sólo se benefician de la accesibilidad remota, sino que también garantizan una mayor seguridad y resiliencia contra la pérdida de datos. Los proveedores de servicios en la nube implementan rigurosas medidas de seguridad, como cifrado y redundancia, ofreciendo una solución más sólida que depender únicamente de dispositivos físicos que son susceptibles a fallas y robos. Este enfoque no solo optimiza la colaboración sino que también fortalece la integridad y disponibilidad de los datos.
El hacking social, o ingeniería social, se refiere a una forma de manipulación psicológica utilizada por los ciberdelincuentes para explotar la confianza, la curiosidad o el miedo de las personas y obtener información confidencial. A diferencia de los ataques que aprovechan las vulnerabilidades tecnológicas para su invasión, los ataques de ingeniería social suelen basarse en técnicas de persuasión, confianza y manipulación emocional, y se ejecutan a través de llamadas telefónicas, correos electrónicos fraudulentos o incluso interacciones cara a cara. Los piratas informáticos explotan la voluntad de las personas de ayudar o compartir información, a menudo sin darse cuenta de que están siendo atacados.
Garantizar una conexión segura es un elemento clave en la defensa contra las ciberamenazas. El uso de protocolos de seguridad, como HTTPS, al navegar por Internet protege la integridad de la información transmitida entre el navegador y los servidores. Además, al adoptar redes privadas virtuales (VPN), las organizaciones pueden establecer túneles cifrados, protegiendo las comunicaciones de interceptaciones maliciosas. Conectarse a redes Wi-Fi seguras y utilizar firewalls personales también son prácticas esenciales para crear una barrera adicional contra posibles ataques. Al adoptar medidas estrictas para garantizar una conexión segura, las empresas fortalecen la protección de datos sensibles y promueven una cultura de seguridad digital entre sus empleados.
Estar atento a los correos electrónicos y enlaces desconocidos es una práctica fundamental para prevenir ataques de phishing y malware. Es fundamental que los empleados sean conscientes de los signos de correos electrónicos fraudulentos, como errores gramaticales, solicitudes urgentes y remitentes sospechosos. Revisar cuidadosamente los enlaces antes de hacer clic y evitar descargar archivos adjuntos de fuentes desconocidas son hábitos que pueden prevenir la infiltración de software malicioso. Implementar filtros de correo electrónico avanzados y realizar capacitaciones periódicas en ciberseguridad son estrategias efectivas para fortalecer la resiliencia del equipo contra estas amenazas. Un enfoque cauteloso ante los correos electrónicos y enlaces desconocidos es una valiosa línea de defensa para protegerse contra ataques que buscan explotar la confianza y la curiosidad de los usuarios.
Invertir en formación periódica sobre concientización sobre ciberseguridad es un pilar fundamental para fortalecer la resiliencia del equipo frente a las amenazas digitales en constante evolución. Además de cubrir prácticas básicas de seguridad, la capacitación debe incluir simulaciones de ataques y escenarios realistas para preparar a los empleados para situaciones del mundo real. La concientización no debe verse como un evento único, sino más bien como un proceso continuo, que se adapta a nuevas amenazas y actualiza a los miembros del equipo sobre las últimas tendencias en ciberseguridad.
Mantener los sistemas y el software actualizados es más que una precaución; es una estrategia proactiva para mitigar los riesgos. Además de corregir fallos de seguridad conocidos, las actualizaciones y parches suelen incorporar mejoras de rendimiento y nuevas funciones de seguridad. La implementación de un proceso eficiente para monitorear y aplicar actualizaciones periódicamente garantiza que la empresa se mantenga a la vanguardia de las amenazas emergentes y pueda adaptarse rápidamente a los nuevos desafíos cibernéticos.
La implementación de políticas de contraseñas sólidas es una defensa crucial contra las intrusiones. Además de promover la creación de contraseñas complejas y únicas, las políticas deben incluir prácticas para actualizar las contraseñas periódicamente. La autenticación de dos factores (2FA) debe integrarse siempre que sea posible, proporcionando una capa adicional de seguridad. Educar a los empleados sobre la importancia de las contraseñas seguras y las prácticas seguras de administración de contraseñas es vital, ya que las contraseñas siguen siendo una principal línea de defensa contra el acceso no autorizado. Al crear una cultura de seguridad en torno a las contraseñas, las empresas fortalecen significativamente su postura de ciberseguridad.
En un mundo cada vez más digital, los directores ejecutivos y directores financieros son los guardianes de las organizaciones. Comprender los términos técnicos y adoptar buenas prácticas de ciberseguridad no solo protege los activos digitales, sino que también fortalece la confianza de las partes interesadas y la reputación de la empresa. Se trata de una inversión que trasciende los aspectos técnicos y da forma al futuro y la resiliencia de la organización en el mundo cibernético en constante evolución. Con Accountfy cuentas con los más altos estándares de seguridad y garantizas que tu información financiera no caerá en manos equivocadas. ¡Hable con nuestros expertos y comprenda cómo podemos ayudarle!
El Presupuesto de Base Cero (OBZ) es una metodología de planificación financiera que surgió en la década de 1970 en Estados Unidos y se hizo popular en todo el mundo. Su principal objetivo es que cada área de la empresa detalla todos los gastos previstos y presupuestar individualmente cada centro de costes desde cero, sin considerar datos históricos. Es decir, cada gasto se trata como una nueva iniciativa y se debe comprobar su necesidad en cada planificación o revisión.
“Los desafíos de 2023 deberían generar un impacto en los ingresos y también en las fuentes de financiación, como nueva deuda o la captación de fondos de los inversores”, afirma Goldwasser Neto, cofundador y director general de la plataforma de gestión financiera Accountfy. Este pronóstico se suma a las numerosas noticias de startups ajustando inversiones, despidos masivos y revisando sus planes de crecimiento.
Según Neto, el escenario internacional será turbulento con guerras, inflación global, cambios significativos en las estructuras de producción y distribución de petróleo, entre otros. “El entorno económico brasileño es bastante incierto. Si bien tenemos buenos indicadores económicos al cierre de 2022, la falta de definición y claridad en la conducción de la política económica y la gestión fiscal puede causar inestabilidad económica y política y afectar la confianza en los agentes económicos”.
Esta inseguridad podría afectar las decisiones de consumo e inversión de empresas e inversores financieros. Goldwasser sugiere a las empresas ser conservadoras en la gestión de gastos y caja, además de controlar muy de cerca el presupuesto, ya que el escenario puede cambiar en cada momento y será necesario tomar decisiones con rapidez.
“Otra recomendación es, si tienes capacidad para recaudar fondos, no lo desperdicies. Incluso con los costes más elevados en este momento, una liquidez cómoda es muy bienvenida y, además de la seguridad financiera, puede utilizarse para aprovechar buenas oportunidades que aparecerán durante el año”, afirma.
Para que el presupuesto y la planificación puedan resistir todas las incertidumbres y puedan adaptarse en función de las eventualidades, el uso de nuevas tecnologías tiende a generar ganancias en la optimización de los gastos, además de añadir precisión y fiabilidad. “En un entorno desafiante, todas estas características son bienvenidas”, afirma Goldwasser. “Nunca es demasiado tarde para preparar la planificación financiera y adoptar nuevas tecnologías. Los que están estructurados ya han hecho toda la planificación financiera y ya tienen el modelo en alguna parte”.
En un momento en el que ESG es uno de los términos más utilizados por las empresas, lograr un mayor gobierno corporativo ha sido uno de los principales objetivos de muchas de ellas. Y es centrándose en ofrecer tecnología y servicios para la gobernanza que Accountfy, una plataforma de rendimiento y gestión financiera SaaS, espera crecer en los próximos años.
Para conseguirlo, la startup apuesta por ampliar la red de canales formada por grandes empresas de auditoría y consultoría, así como despachos de tamaño medio. Hoy ya cuenta con 15 socios, entre ellos PricewaterhouseCoopers (PwC) y Ernst & Young (EY).
“Con estas asociaciones, brindamos a los clientes una visión más allá de la gestión contable: una estrategia de gestión financiera y gobierno corporativo. Por eso, vamos a fortalecer esta red de canales creando un programa de beneficios y mostrando cómo nuestra herramienta agrega más valor y puede aumentar los márgenes de los servicios que brinda el socio”, dice Marcelo Ferraz, quien acaba de asumir el cargo de Chief Oficial de ingresos de Accountfy (CRO).
Fundada en 2017 por expertos en finanzas, Accountfy ya ha facilitado la rutina del departamento financiero de más de 500 grupos económicos. En sus cinco años de existencia, la plataforma ha aumentado sus ingresos tres veces al año y se espera que duplique su tamaño para 2022.
El nuevo cargo de Ferraz, un ejecutivo que trabaja en el área desde hace quince años, los últimos cinco en la plataforma, llega en un momento desafiante para las startups en medio de la desaceleración de las inversiones y la reducción de personal. Será responsable de la estrategia de generación de ingresos con una mirada más cercana a todas las áreas.
“Aun con un modelo de gestión muy controlado y con un sesgo centrado en las finanzas, la brecha entre áreas era visible debido al crecimiento muy rápido del negocio. La idea es unificar todas las operaciones con un único entendimiento de estrategia de comunicación y ventas, para aumentar la eficiencia y los ingresos de la empresa”, afirma Ferraz.
La ampliación de canales se aprovechará tanto en la ampliación de negocios en el mercado local como en el exterior. Después de recibir contribuciones por un total de 11 millones de dólares, Accountfy ya ha llegado a cinco países, incluido Estados Unidos. Hoy, las operaciones en Chile, Colombia, México y Perú representan el 7,5% de los ingresos de la empresa. A largo plazo, uno de los objetivos estratégicos es que el mercado latinoamericano, excluyendo Brasil, represente el 40% del negocio en 2024.
La estrategia para ganar capilaridad viene acompañada de nuevas aportaciones. Para respaldar esta expansión, la empresa invertirá al menos 30 millones de reales en los próximos dos años para acelerar el desarrollo de productos, lanzar nuevas funciones y fortalecer la infraestructura de seguridad y las certificaciones.
Según Ferraz, la red de socios contribuirá al proceso de concienciación del mercado sobre la importancia de automatizar la contabilidad en las empresas para agilizar la presentación de datos, promover la transparencia de la información y reducir errores comunes con el uso de hojas de cálculo. Las consultas informales realizadas por los equipos de Accountfy indican que el 90% de las grandes empresas todavía preparan sus estados financieros en hojas de cálculo.
“Esto significa que hay oportunidad de mercado, pero también hay resistencias a adoptar nuevas tecnologías capaces de automatizar procesos. El gran desafío es mostrarle a la empresa que su área financiera debe estar sustentada en procesos, gobernanza y metodología. Y este proceso de educación en finanzas sólo ocurre en el largo plazo, ya que implica un cambio de conciencia dentro de las empresas”, afirma.
El ejecutivo dijo que la especialidad de Accountfy es resolver los problemas de las empresas que tienen la obligación de reportar información financiera a través de la publicación de balances. Se trata de empresas que cotizan en bolsa y aquellas que están auditadas, las cuales necesitan generar estados financieros, realizar consolidación contable y otras obligaciones.
Uno de los objetivos de la startup, sin embargo, es también presentar la herramienta para que las pequeñas y medianas empresas tengan acceso a la misma metodología de informes y análisis financiero que tienen las grandes empresas. “Esta práctica resulta en una sana auditoría contable y financiera, más crédito, préstamos con tasas especiales debido a una organización y gobernanza financiera que genera confianza y transparencia para las instituciones e inversionistas”.
Según la encuesta por la consultora Palas, 70% de las empresas brasileñas comprenden la necesidad de innovar, pero sólo un tercio de ellas sabe dónde y cuánto invertir.
En este sentido, cuando planean invertir en una nueva herramienta para atender a las demandas del área financiera, los gestores se enfrentan a algunas preguntas comunes: ¿Cuál es el proceso manual que más tiempo consume actualmente? ¿Debo considerar un software ERP o CPM? ¿O quizás una plataforma de B.I.?
El Corporate Finance Institute afirma que CPM es una plataforma que actúa como mano derecha del director financiero, ofreciendo automatización de estados financieros; asistencia en auditorías y revisiones mediante análisis de incoherencias; planificación, proyección y modelización de escenarios y riesgos; supervisión de KPIs y generación de informes financieros; entre otras funciones.
Ahora que ya sabe si puede beneficiarse de una plataforma CPM, echemos un vistazo a lo que debe considerar al contratar una.
Sergio Taipe, coordinador de Onboarding de Accountfy, afirma que es importante valorar qué ofrece la herramienta y qué retorno puede aportar a la organización cuando se piensa en contratar una plataforma de CPM.
“A partir de los resultados de rendimiento esenciales que quiere conseguir con su contrato, la empresa debe analizar detenidamente las funcionalidades que ofrece el sistema, trazar un mapa de las mismas y relacionarlas con las exigencias del proyecto de automatización.”
Las plataformas de CPM deben automatizar los procesos repetitivos y manuales y satisfacer las demandas del área financiera que requieren más tiempo y mano de obra para su realización, como el cierre, el análisis de resultados y el ajuste de estrategias, por ejemplo.
Una plataforma CPM eficiente dispone de recursos de análisis y construye informes visuales y cuadros de mando personalizados, monitoriza y mide los KPIs, además de proporcionar un soporte detallado para las tareas rutinarias.
La proyección y el modelamiento también figuran en esta lista. Estimar resultados, simular escenarios, anticipar necesidades y evaluar decisiones como inversiones, reducción de costes y aplicaciones son algunas de las principales funciones que debe ofrecer una plataforma CPM.
El informe LinkedIn Technology Buyers Report – The Age of Agility 20/21, realizado a más de 2,000 compradores de tecnología en Europa, Oriente Medio y África, revela que el plazo medio de implantación de soluciones tecnológicas a nivel corporativo fue de 5.07 meses. Es importante recordar la urgencia que reviste la nueva herramienta para la organización.
Según la encuesta, se trata de un plazo largo, ya que podría representar una falta de apoyo postventa adecuado, además de señalar una implantación más burocrática. Por tanto, es importante recordar la urgencia de esta nueva herramienta y evaluar el tiempo medio de realización para los proveedores interesados.
Adolfo Vasconcelos, coordinador de onboarding de Accountfy, afirma que el proceso de implantación de un CPM puede resumirse en seis actividades principales:
A pesar de ser tareas dentro de la hoja de ruta de implantación de Accountfy, estos puntos pueden tenerse en cuenta a la hora de cuestionarse cuánto puede durar el proceso de cualquier plataforma CPM.
Además, si la empresa interesada en contratar CPM trabaja con más de una herramienta simultáneamente, merece la pena valorar si la plataforma que se ofrece es fácilmente compatible entre sistemas.
Una plataforma CPM con una implantación sistemáticamente limitada afectará al tiempo de implementación. Mientras tanto, una solución con una integración fácil y accesible dará lugar a un proceso más exitoso, más rápido y mostrará un ROI temprano.
También según los datos de la encuesta de LinkedIn, el 56% de los encuestados afirma que la asistencia posventa es un factor importante para elegir una marca. Esto demuestra lo preocupadas que están las empresas cuando contratan a un equipo cualificado y preparado para ayudar en la implementación y post-implementación, además de un buen producto.
Comprobar que la empresa que ha contratado ofrece un equipo dedicado a dar soporte es fundamental para que la plataforma funcione correctamente y usted pueda sacar el máximo partido a su uso.
Señales que indican que el soporte postventa es eficiente: el proveedor ofrece apoyo de especialistas en finanzas e informática, así como una mayor disponibilidad para el servicio, como fines de semana, festivos y madrugadas, por ejemplo.
Este equipo se encargará de introducir a su empresa en la nueva herramienta y también de los procesos de formación e implantación, además de poder atender sugerencias sobre nuevas funcionalidades, corrección de errores y ajustes, por ejemplo
Además de estas cuestiones, el mismo informe muestra que el 47% de todos los compradores de tecnología afirman que la experiencia pasada con la solución influye en su compra
No olvide comprobar la reputación de la empresa antes de contratarla, ya sea a través de reseñas en Internet o de las opiniones de clientes actuales y anteriores. Esto puede ser útil para saber si su entrega es satisfactoria y asegurarte de que estás eligiendo el producto adecuado para las necesidades de tu empresa.
Sin embargo, para a Software Advice, una consultora en línea para la selección de software, basarse únicamente en estas evaluaciones y opiniones de terceros no es suficiente. Es importante tener en cuenta recomendaciones que se ajusten a tu contexto, ya que la realidad de las grandes empresas puede ser diferente de la de las pequeñas, por ejemplo.
La consultora sugiere buscar evaluaciones de empresas de tamaño similar, en su sector y con casos de uso comparables, así como pedir una lista de las empresas clientes del proveedor de la herramienta CPM. A continuación, puede ponerse en contacto con ellas para conocer sus experiencias con la herramienta.
Pedir a la empresa que presente los resultados de sus clientes antes y después de utilizar la plataforma, consultar los casos de éxito disponibles o ver cómo está el nombre de la marca en los medios de comunicación, por ejemplo, son algunas de las formas de evaluar estos aspectos.
Según datos de la encuesta realizada por Robert Half, los empleados dedican hasta 22 minutos al día a lidiar con problemas tecnológicos, lo que incluye la experiencia de usuario. Disponer de una plataforma con un diseño intuitivo, clara, de rápida respuesta, flexible y estéticamente agradable es decisivo para la eficiencia del sector y la adaptación del equipo a la nueva herramienta.
Antes de contratar el producto, es importante saber cómo funciona la plataforma en estos términos. Xd Ideas, el foro de Adobe para reflexionar y debatir sobre la práctica y el impacto del diseño, propone algunos ejemplos de métricas de usabilidad que pueden evaluarse, como:
Si el comercializador de la plataforma no puede facilitar estos datos, puede ser interesante solicitar una demostración o un periodo de prueba gratuito, por ejemplo, para que el interesado pueda evaluar estos indicadores.
Por último, decidir el método de contratación de la plataforma CPM es una de las etapas clave del proceso de suscripción. La aseguradora francesa Axa, en su guía Tool hire vs. purchase: what makes sense for your business?, sugiere dos preguntas que pueden aclarar la elección del contrato: ¿Con qué frecuencia se utilizará la herramienta? ¿Cuál es la vida útil de la herramienta?
Además de responder a estas dos preguntas, también es importante tener en cuenta los costos ocultos, como la formación del equipo y el mantenimiento de la plataforma, por ejemplo, y compararlos en el presupuesto de los productos comprados o por suscripción.
La disponibilidad inmediata, la cobertura de necesidades a corto plazo, el mantenimiento y soporte del equipo postventa y la oportunidad de probar el producto sin adquirir un compromiso definitivo son algunas de las ventajas del modelo de contrato de suscripción. Sin embargo, dependiendo del contrato, puede haber multas, periodos de fidelización y dependencia del soporte técnico de la empresa que ofrece la plataforma.
Por otro lado, la compra de la herramienta puede ser una buena inversión a largo plazo porque, según el contrato, no hay gastos mensuales adicionales ni preocupaciones por plazos y cargos. Sin embargo, puede resultar difícil mantenerla al día y requerir un gasto inicial elevado en comparación con una suscripción, así como un equipo técnico especializado que se ocupe de su mantenimiento.
Es habitual confundir las herramientas de Business Intelligence (BI) con las plataformas de Corporate Performance Management (CPM) y verlas como sinónimos. Pero ¡cuidado! Los recursos varían mucho entre una y otra, sobre todo cuando se trata de inteligencia de a bordo.
A pesar de que al principio se considera una opción asequible, el BI ofrece una visión limitada que puede poner en peligro la gestión eficaz de la empresa. Al tratarse de un recurso estructurado manualmente, requiere una actualización constante y la dedicación exclusiva de un profesional. A largo plazo, esto puede convertirse en una elevada inversión de tiempo y personal, para un escaso retorno analítico y estratégico.
El CPM, por su parte, basa la lectura y el análisis de datos en complejos algoritmos e inteligencia, garantizando una generación de información constante, segura y precisa. Además de ayudar a visualizar datos financieros y contables históricos, permite incluir información de gestión en los cálculos y proyecciones de métricas e indicadores. El CPM ofrece así una visión amplia del período ya transcurrido y una base sólida para proyecciones y modelizaciones a corto, medio y largo plazo.
Los servicios de BI surgieron de la necesidad de analizar rápidamente un volumen creciente de datos disponibles. Su principal objetivo es reunir datos de distintas fuentes en un único lugar y utilizarlos para generar cuadros de mando que faciliten la visualización de las cifras de la empresa en tiempo real.
En otras palabras, se trata de una serie de procesos que transforman los datos brutos de diferentes áreas en información útil para comprender la eficiencia empresarial. El principal objetivo de las herramientas de BI es localizar patrones y tendencias en las cifras de la empresa. Por eso se remontan a datos anteriores, para ver lo que ha funcionado e indicar la continuación de ese plan.
El CPM es una solución completa de procesamiento de datos, basada en metodología, para cubrir las entregas del área financiera. Es decir, además de ofrecer todas las funcionalidades de BI, cuenta con algoritmos inteligentes capaces de cruzar información, analizar inconsistencias y crear visualizaciones automatizadas. Estas plataformas son útiles en las rutinas financieras de las empresas por su capacidad de producir los estados de gestión necesarios para los análisis con un enfoque estratégico.
Las principales funcionalidades de un CPM incluyen: automatización de estados financieros; análisis de inconsistencias; planificación/modelamiento de escenarios y riesgos; consolidación contable; informes financieros; revisión de datos y creación de cuadros de mando para monitorizar los indicadores clave de la empresa.
Para las empresas que tienen claros sus objetivos y qué indicadores monitorizar, el software CPM es un aliado inestimable. Les permitirá predecir trayectorias, fijar objetivos y supervisar métricas.
Contrariamente a lo que mucha gente piensa, Accountfy no es un BI – al igual que no es un ERP -, pero sí un CPM. La plataforma recibe los datos contables, que pueden ser generados por el ERP –balance de prueba o libro mayor– y, mediante algoritmos propios, los transforma en información de gestión.
Además, la creación de diversos escenarios para la previsión de presupuestos, inversiones y recortes es también una característica importante de la plataforma. Con simulaciones basadas en una metodología robusta, el CFO dispone de datos más fiables para tomar decisiones que afectan a las operaciones de la empresa, reduciendo los riesgos de información inexacta. También garantiza una sincronización precisa basada en el seguimiento de indicadores como la tasa de crecimiento compuesto, con el fin de realizar los cambios necesarios a tiempo.
Un ejemplo del uso de Accountfy para responder rápidamente a los constantes cambios del mercado con una visión de gestión de los datos panorámica y fiable es el caso del director financiero Lucas Nabeiro. “No puedo prescindir de Accountfy para no perder mi visión, mis controles… También lo uso como una especie de BI (business intelligence)”, explica Nabeiro.
Al referirse a la visión y el control, el director financiero señala los rasgos característicos de una plataforma CPM. Uno está directamente relacionado con la planificación y el seguimiento de escenarios y riesgos. La otra utiliza algoritmos inteligentes para organizar los datos y los diferentes recursos para el análisis. Además, la solución también cubre una de las principales funcionalidades del BI: la visualización en forma de cuadros de mando e indicadores.
Esto sólo es posible porque Accountfy es un CPM. Es decir, además del modelamiento y análisis de diferentes escenarios, permite monitorizar y gestionar el rendimiento y las cifras de la empresa.
Las herramientas de BI requieren un largo proceso de implantación, ya que buscan datos en distintas fuentes, lo que exige la atención constante de un profesional informático para controlar los flujos tras cada cambio en las bases de datos. Esto se debe a que el proceso de análisis y cruce de información desarrollado por BI sigue caminos preestablecidos por el usuario. Por lo tanto, si se produce algún cambio en el posicionamiento de los datos, la lectura de la herramienta se verá comprometida.
Por otro lado, el CPM suele trabajar con una parametrización que identifica automáticamente las líneas de las cuentas contables en el balance de prueba y el libro mayor, independientemente de las variaciones en el tamaño de los informes o los cambios en la posición de los datos. Al basarse en una metodología de construcción de un proceso inteligente de captura y análisis de datos, el CPM funciona de forma automatizada, eliminando la necesidad de que intervenga un equipo de TI.
| BI | CPM |
| Recopilación de Datos | Evaluación de desempeño |
| Visualización de Datos en Cuadros de Mando | Visualización de Datos en Cuadros de Mando, KPIs e informes de métricas |
| Análisis de tendencias | Pronóstico, planificación y simulación |
| Personalizable | Personalizable y parametrizable |
| suele implicar TI | no afecta a las TI |
Por eso, después de reflexionar sobre las necesidades de su negocio, busque información sobre las plataformas, entienda las inversiones en capital humano y financiero, el tiempo de implantación, la necesidad de involucrar al equipo de TI y los beneficios a corto, medio y largo plazo que ambas generarán. Pero recuerde: un CPM sin BI sigue generando información de gestión estratégica y relevante para el futuro de la empresa, mientras que un BI sin un CPM es como una historia que puede no generar nuevas posibilidades de interpretación.¿Quiere saber más sobre la solución que ofrece Accountfy? ¡Solicite una demostración!
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