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O conceito de metodologia ágil nasceu em 2001, no estado norte-americano de Utah, a partir da publicação do “Manifesto Ágil”. Este documento foi elaborado por um grupo de 17 desenvolvedores e propõe um conjunto de práticas que visam entregas de alta performance em um prazo curto, partindo de uma perspectiva diferente da gestão tradicional. 

Com a evolução do método, surgiram outras ramificações, sendo o Scrum, Lean e Kanban os mais comuns entre as empresas.

Nos últimos anos, a metodologia ágil na área financeira ganhou evidência, beneficiando o trabalho do CFO e seus colaboradores. O 12º Annual State Of Agile Report aponta que 24% das áreas de tecnologia de empresas adotam o método em suas rotinas, seguido pelas de finanças com 17%.

O mesmo relatório enumera os principais motivos para a adoção da metodologia ágil:

• 75% – Entregas mais ágeis 
• 64% – Gerenciar mudanças prioritárias
• 55% – Aumentar a produtividade
• 49% – Maior alinhamento entre negócio e TI
• 46% – Aumento na qualidade das entregas
  

Neste post, iremos falar sobre o papel da metodologia ágil na área financeira, sua ligação com a transformação digital e como a cultura organizacional pode auxiliar nesse processo.

Como funciona a metodologia ágil na área financeira?

Diferente do que acontece com um planejamento na gestão tradicional, no qual as estratégias são definidas em sua totalidade, na metodologia ágil, as entregas se dão por etapas e de forma contínua. O resultado são tarefas desenvolvidas com mais eficiência e controle. 

Segundo Henk Pieter den Boer, especialista da PwC, a implementação de rotinas ágeis traz um impacto sistêmico em diversas funções financeiras, e pode facilitar a maneira de se trabalhar com planejamento e orçamento.
Este entendimento indica, entre outros aspectos, uma mudança de mentalidade e um maior alinhamento da área de TI com os CFOs no emprego das metodologias ágeis.

Veja alguns benefícios da metodologia ágil para a área financeira listadas por especialistas da PwC:

Controle de custos: O uso de recursos como a inteligência artificial, auxilia na otimização dos processos e, consequentemente, na redução de custos.

Redução de riscos: Com equipes menores, os riscos de erros de execução são minimizados consideravelmente, pois é possível identificar gargalos e corrigir desvios com maior eficiência.

Aumento da produtividade: Outro ponto central, uma vez que cada profissional saberá exatamente qual o seu papel e a importância de sua atuação para o êxito de cada etapa no processo. 

Maior transparência e acesso a dados: Processos colaborativos geram maior transparência e segurança nas rotinas financeiras e um acesso mais dinâmico às informações.

CFO e times mais integrados: O fortalecimento da liderança do CFO somada à participação direta dos demais colaboradores, gera um ambiente de trabalho mais produtivo e ágil.  

Atração e retenção de talentos: empresas que vivenciam novas formas de trabalho são mais atraentes para candidatos de alto nível e mais propensas a reter seus funcionários talentosos.

A conexão entre metodologias ágeis e transformação digital

Metodologias ágeis e transformação digital andam juntas. Uma conexão que vem ganhando força com o emprego de novas tecnologias e modelos de trabalho mais inovadores.

Na área de finanças, esta conexão acelera a automatização dos processos, favorece o mapeamento de dados e melhora o acompanhamento de prazos.

Segundo estudo da IBM, apesar das vantagens da transformação digital, 58% das empresas de médio e grande porte ainda conduzem sua gestão financeira de forma tradicional, usando planilhas em seus processos de planejamento e orçamento, mas 41% dos colaboradores dessas empresas afirmam não conseguir lidar com o volume desses dados.

O papel da tecnologia para uma área financeira mais ágil

Nos últimos anos, a tecnologia vem assumindo um papel transformador na área financeira, possibilitando a modernização dos processos e uma maior integração com
novas formas de trabalho, entre elas a metodologia ágil.  

O resultado são entregas melhores em prazos menores, dentro de ambientes mais dinâmicos
e inteligentes. Além disso, com o aporte na tecnologia, as tomadas de decisão acontecem de forma mais fluida e segura, o que auxilia o planejamento das organizações.

Segundo o CEO Survey 2021, da Deloitte Brasil, as empresas de serviços e financeiras são ass que mais investiram em tecnologia no ano passado. Contudo, para o bom aproveitamento das soluções tecnológicas, capacitar colaboradores e demais lideranças é sempre uma escolha inteligente.

O “Agenda 2022”, também da Deloitte Brasil, aponta que 9 em cada 10 empresas irão aumentar ou manter investimentos em qualificação tecnológica, como forma de responder à transformação digital.

O mesmo estudo indica que a maior parte desses investimentos se dará em sistemas, ferramentas de gestão, aplicativos e infraestrutura. Tudo isso, reflete a importância da tecnologia no ambiente financeiro.

A tecnologia aliada a metodologias ágeis podem trazer diferentes benefícios:

Agilidade nos processos: Novas metodologias reduzem significativamente o tempo gasto em atividades, o que pode ser convertido em produtividade para o setor.

Facilidade no acesso: Acessar seu banco de dados de qualquer lugar e em tempo real com os demais colaboradores é um grande diferencial.

Planejamento eficiente: Permite uma visão completa da real situação das finanças da empresa, alicerçando melhor as decisões futuras.

Controle de prazos: Precisão e rigor no controle de prazos é uma das muitas vantagens que a tecnologia traz à área financeira.

Segurança nas informações: Os softwares permitem a integração de diversos setores da empresa e um controle mais eficiente e seguro das informações.

Redução de erros: As informações, quando realizadas manualmente, podem gerar erros difíceis de serem identificados. Com a integração de dados digitais, a confiabilidade das informações é altamente superior.

O papel da cultura organizacional na criação de uma área  financeira ágil  

A pesquisa da consultoria Gartner aponta que 7 em cada 10 CFOs aceleraram suas iniciativas digitais em 2021, indicando que a transformação digital é imperativa na área de finanças.

Já o estudo da Accenture afirma que 72% dos CFOs são responsáveis pelo direcionamento tecnológico da empresa, o que contribui para a implementação de uma cultura ágil.

Pontos, como esses, abrem caminho para a adoção de novas metodologias e tecnologias na área financeira. Essa combinação de fatores fortalece a cultura organizacional, que contribui à criação de uma área financeira ágil, quando:

• Incentiva a mudança de mindset da empresa, que passa a melhor compreender os objetivos traçados.
• Auxilia na substituição de modelos tradicionais e, muitas vezes, engessados de gestão
  por novas metodologias
• Une lideranças e colaboradores em prol de uma área financeira mais ágil.
  

Para materializar estas iniciativas, a figura do executivo de finanças tem se mostrado fundamental, pois cabe a ele transmitir os valores da empresa e validar internamente toda essa cultura.

De acordo com a McKinsey, em seu artigo Finanças 2030: quatro imperativos para a próxima década, nos últimos dez anos, a área financeira reduziu os custos em quase 30% e gestores usaram 19% mais tempo em atividades de valor agregado.

Do momento atual até 2030, o objetivo é alcançar níveis ainda mais altos de eficácia, e para isso, os executivos precisam mudar suas prioridades para minimizar erros, impulsionar a velocidade nos fluxos de trabalho e gerar maior precisão. A consultoria destaca quatro pontos de atenção para alcançar essa meta: 

1. Estimular uma rede integrada de eficiência em todos os níveis da empresa;
2. Potencializar o papel da área financeira no gerenciamento, consolidação, controle de dados e fluxo de informações a;
3. Fortalecer a tomada de decisão por meio da adoção de ferramentas e técnicas que auxiliem na visualização de dados e análises avançadas;
4. Reimaginar o modelo operacional financeiro com o objetivo de promover novas habilidades e capacidades.

 Segundo a KPMG, em seu reporte Futuro das Finanças: A agenda do CFO para um amanhã radicalmente diferente, alguns dos planos e expectativas da área financeira para a década são:

• 60% a 70% dos processos manuais realizados hoje serão automatizados nos próximos cinco a dez anos;
• 47% dos CEOs planejam aprimorar mais da metade de sua força de trabalho nos próximos três anos;
• 63% dos CEOs dizem que precisarão melhorar seus processos de inovação e execução nos próximos três anos.

Confira a seguir mais detalhes sobre o que esperar para a área financeira nos próximos anos. 

Área financeira: o que esperar para o amanhã?

Em seu relatório Finanças 2025: transformação digital em finanças – nossas oito previsões sobre tecnologia digital para CFOs, a Deloitte imaginou o futuro que combina as necessidades de CFOs com as tecnologias disponíveis, fazendo algumas previsões para a área financeira até o ano de 2025:

Blockchain: uma blindagem para os processos da área financeira

Nos próximos anos, a Deloitte acredita que as informações baseadas em nuvem, blockchain, automatização e investimentos em segurança continuarão em ritmo acelerado, mitigando riscos humanos, dispensando o uso de planilhas e mantendo os dados inalteráveis, gerando relatórios mais transparentes e auxiliando na auditoria e compliance. 

A previsão da consultoria não difere de outras análises sobre o setor. A pesquisa Blockchain e o futuro das finanças, feita pela KPMG, estima que o valor comercial agregado pelo blockchain superará US $176 bilhões até 2025 e US $3,1 trilhões até 2030. Ainda será responsável por um aumento de até 40% na eficiência financeira, com o processamento direto em uma única fonte, contribuindo com uma redução de até 95% nos erros, devido à eliminação de livros-razão fora de sincronia.

Rolling Forecast e relatórios instantâneos

Para a Deloitte, os resultados operacionais reportados periodicamente em ciclos serão substituídos por previsões de cenários contínuas e instantâneas. Impulsionada pela tecnologia, a área financeira não irá mais prever mensalmente ou trimestralmente, e sim em tempo real.

A DataRails, em sua matéria As 10 maiores tendências que impactarão o FP&A em 2022, afirma que já neste ano o planejamento financeiro será marcado por essa mudança. Para a empresa de softwares, os relatórios em tempo real já são uma aposta nos Estados Unidos e o FP&A irá acompanhar essa onda em todo o globo.

Novas ferramentas de gestão financeira

Na previsão da Deloitte, as novas plataformas de gerenciamento de performance corporativa e automatização desafiarão o ERP tradicional e outros mecanismos ultrapassados. Capazes de fazer o trabalho manual de maneira inteligente e automática, líderes da área financeira poderão se dedicar integralmente às atividades estratégicas, geração de insights e análises.

Segundo pesquisa feita pela McKinsey, quase 70% das companhias aceleraram a adoção de novas tecnologias e a digitalização de processos e sistemas, principalmente pós-pandemia, e a tendência é que esses números aumentem ainda mais até 2030.

Integração de dados financeiros e de outras áreas

A Deloitte afirma que muitos departamentos financeiros ainda enfrentarão desafios com a desorganização de dados e falta de compatibilidade entre sistemas. Nesse cenário, a proliferação de APIs permitirá uma padronização de dados sincronizados e integrados entre uma ou mais plataformas.

De acordo com a FP&A Trends, em seu artigo Através da lente: finanças em 2025, o modelo operacional de finanças esperado em 2025 trabalhará com uma visualização de dados conjunta, com todas as informações da empresa armazenadas em um só banco.

Profissionais capacitados digitalmente

Na visão da Deloitte, o futuro tem demonstrado tendências para um mercado mais digitalizado, e aconselha a trabalhar para capacitar a força de trabalho com as novas tecnologias que estão por vir.

O Gartner, em suas previsões das 6 maneiras como o local de trabalho mudará nos próximos 10 anos, afirma que o trabalho de maior valor será de natureza cognitiva até 2028.

Para a pesquisa, a demanda por habilidades digitais cresceu 60% nos últimos anos e funcionários terão que aplicar criatividade, pensamento crítico e constante aprimoramento de sua destreza digital para atender a essas necessidades e resolver problemas complexos.

Padronização nos relatórios ESG

O relatório de tendências da Deloitte afirma que hoje, a adoção de padrões ESG tornou-se um

requisito para a maioria das grandes empresas e investimentos fundos. E globalmente, os ativos ESG estão a caminho de ultrapassar US $50 trilhões até 2025.

Um padrão global para relatórios sustentáveis da área financeira tem sido discutido nas pautas da Conferência das Nações Unidas sobre Mudanças Climáticas, e com o ESG e investimentos em green bonds em alta, a perspectiva é que nos próximos anos a padronização seja uma realidade.

Segundo a Climatiq, empresa que oferece banco de dados de emissões climáticas de código aberto, além da União Europeia e do ISSB, existem cerca de 30 órgãos reguladores que estão analisando propostas legislativas futuras que reforçam os padrões de relatórios ESG corporativos

E agora, como preparar a área financeira para esse futuro?

Para os diretores da área financeira, será necessário avaliar custos, retorno de  investimentos e os impactos que a transformação digital, otimização de processos e qualificação de profissionais trarão para suas empresas antes de qualquer mudança.

A Deloitte, na CFO Insights – Finanças 2025: você está preparado?, revela como a área financeira poderá se preparar para obter o máximo proveito num mundo digital e como encarar esses desafios.

Adaptar-se é o primeiro passo dessa jornada

Segundo a consultoria, a melhor maneira de as finanças implementarem tecnologias ou novos processos é trabalhar para dominá-las. Na proporção em que amadurecem, os profissionais financeiros devem estar preparados para implantar, lidar e gerir essas ferramentas emergentes.

Segundo a matéria da Strategic Finance Magazine, organizações têm sido bombardeadas com novas tecnologias que surgiram nos últimos anos, tais como cloud, big data, inteligência artificial e blockchain. Nesse cenário, é necessário analisar quais fazem sentido se implantadas e como.  

Priorize o que atende às necessidades da área financeira

Líderes da área financeira devem avaliar qual dessas oportunidades melhor estão alinhadas com as estratégias e objetivos da empresa e se estão preparados para recebê-las e integrá-las aos demais sistemas existentes.

Não ter uma visão clara das entregas de novas tecnologias e novos processos é um dos 6 erros comuns a serem evitados ao fazer investimentos em tecnologia compilados pela Forbes. É importante questionar se os recursos, tanto financeiros quanto técnicos, são suficientes a fim de alcançar o máximo retorno sobre o investimento.

Otimize suas habilidades

Habilidades de liderança, conhecimento técnico e pensamento estratégico servirão como catalisadores do que a área financeira exigirá nos próximos anos, e os profissionais deverão reconsiderar seus papéis.

Joe Atkinson, CTO da PWC nos Estados Unidos, em entrevista para a Financial Executives International, fala sobre as habilidades esperadas do profissional da área financeira: 

“Habilidades de dados, análise, visualização de dados – todas são críticas para a função financeira do futuro. Mas também é a agilidade, a “mentalidade de produto” e a compreensão dos conceitos. Essas não são as habilidades que geralmente associamos às nossas funções financeiras, mas, se queremos promover uma transformação verdadeira e duradoura, essas são as habilidades adicionais de que precisamos.”

A BCG, elaborou um infográfico com uma visão de como a área financeira estará esquematizada futuramente, colocando-a como a principal responsável pelo desempenho organizacional.

Segundo a consultoria, para cumprir esse papel, a função do profissional e da área deverá mudar de quatro maneiras principais:

As funções tradicionais do FP&A como previsão, planejamento, orçamento, acompanhamento de KPIs e relatórios ainda irão continuar, mas dessa vez incluindo novas habilidades e escopos de autoridade, trabalhando como uma área não mais isolada, consolidando todas as informações da empresa e as analisando num só plano.

Além disso, a função do planejador financeiro se tornará híbrida, com tecnologias trabalhando a seu favor, proporcionando maior eficiência nos processos e auxiliando na tomada de decisões e na prevenção de riscos. 

Ainda, com ambientes de trabalho que procurarão explorar melhor as capacidades de seus integrantes, o autoaprendizado, capacitação e know-how se tornarão itens valiosos para os profissionais da área financeira nos próximos anos.

Segundo a Controllers Council, o setor de contabilidade e finanças corporativas está enfrentando uma falta de profissionais qualificados e têm lutado para encontrar talentos para preencher vagas. Nesse sentido, a educação financeira corporativa tem exercido uma importante função na capacitação de profissionais para a área, que tem passado por inovações constantes nos últimos anos.

A associação menciona que um dos principais motivos para essa escassez se deve ao avanço tecnológico, no qual a demanda por mão-de-obra capacitada aumenta, ao mesmo tempo em que existem poucos trabalhadores com as habilidades exigidas do mercado.

Reunimos algumas sugestões sobre como atualizar os conhecimentos de educação financeira corporativa e ajudar no processo de constante capacitação dos profissionais. Confira:

Mantenha-se atualizado sobre novos temas e tendências da educação financeira

Segundo Roberto Campos Neto, presidente do Banco Central brasileiro, na matéria com a digitalização, o sistema financeiro do futuro começa a ser desenhado, é notável a velocidade das mudanças tecnológicas e seu impacto na área financeira.

Nesse cenário de evoluções contínuas, é preciso ficar atualizado dentro de temas das principais mudanças do setor, como novas normas regulatórias, tendências de FP&A, e avanços da área financeira.

Nisso, portais e blogs da área podem ser grandes aliados. Assinar newsletters facilita nesse momento, já que as últimas notícias são enviadas diretamente ao assinante, sem o risco de deixar uma matéria importante para trás. 

Outra maneira de ser avisado sobre tendências e novidades é pelo Google Alerts, recurso de notificações enviadas por e-mail sempre que resultados de um tópico escolhido forem publicados. 

Ter uma rotina de leitura diária também auxilia na hora de atualizar sua educação financeira corporativa, podendo trazer insights e manter o leitor por dentro das principais atualidades do setor. Revistas e sites da área como Forbes e The Economist, por exemplo, são um dos principais veículos de notícias da área financeira.

Essa rotina deve ser complementada com os livros mais vendidos e comentados do setor, que abordam diversos aspectos da área.  Procurar suas avaliações em plataformas de leitura pode auxiliar nessas escolhas.  

Utilize as redes sociais a seu favor

Redes sociais como LinkedIn e Facebook possuem grupos de interesse que conectam diversas pessoas num mesmo segmento, compartilhando ideias e criando oportunidades de networking.

Segundo o portal CIO, “participando de um grupo de LinkedIn, é fácil manter-se atualizado com as tendências do setor, fazer contatos valiosos e tornar-se uma referência em sua área de atuação.”

Para encontrá-los, basta inserir a palavra chave do que procura no campo de busca das plataformas e filtrar a categoria “grupo” e então solicitar a participação.

Num ambiente propício e aberto à discussões produtivas, esses grupos podem impulsionar sua educação financeira corporativa com a troca de experiências, sanando dúvidas e se envolvendo com pautas de valor.

Nas redes sociais, também é possível acompanhar as tendências da área seguindo personalidades influentes no setor. O LinkedIn destaca, no #TopVoicesLinkedin, profissionais que colaboraram de forma relevante e que estiveram mais envolvidos com determinados temas.

Outra dica é seguir as hashtags, palavras-chave iniciadas pelo símbolo “#”, que se tornam hiperlinks e redirecionam o usuário para publicações relacionadas. Elas permitem ter todos os conteúdos do tema interessado na página inicial da rede social, facilitando sua visualização.

As redes geralmente sugerem, automaticamente, hashtags baseadas em seus interesses, área, setor e empresa que trabalha, sendo mais fácil encontrar as que melhor se encaixam em seu perfil.

Desenvolva antigas e novas habilidades

As habilidades esperadas dos profissionais financeiros têm uma tendência a crescer à medida que os anos passam e as demandas exigindo cada vez mais capacidades analíticas e estratégicas.

Segundo o guia Finanças 2020: mais perto do que você imagina – planejando o futuro, da Robert Half, empresa de soluções em talentos, 90% dos CFOs consideram desafiador encontrar profissionais qualificados para as finanças.

Os dados revelam que 35% dos CFOs acreditam que os profissionais de finanças precisam conhecer mais sobre softwares financeiros, 26% sobre compliance, governança e gerenciamento de risco, e 25% sobre os padrões de relatórios financeiros e contábeis.

Nesse sentido, capacitar-se através de cursos rápidos, treinamentos, doutorados, mestrados e especializações pode ser ideal para quem procura melhorar sua educação financeira corporativa.

Segundo dados da pesquisa O Perfil do CFO no Brasil: 2021, da Assetz Expert Recruitment, em parceria com o Insper, 70% dos CFOs possuem ao menos uma pós-graduação, fortalecendo a importância e a tendência da educação continuada dos profissionais de finanças.

Com o objetivo de atualizar e expandir as competências técnicas, há instituições que incentivam o lifelong learning, educação continuada, no português, e oferecem capacitação com certificação e até mesmo gratuitas. 

Para saber qual a melhor opção de curso, pesquise sobre a instituição e busque saber se a mesma é reconhecida. É possível também conferir suas avaliações em órgãos de referência como o MEC e verificar a sua pontuação em relação às demais.

Participe de eventos

É possível atualizar sua educação financeira corporativa desenvolvendo um networking ao participar de encontros, palestras, workshops, congressos, conferências e outros eventos.

Com o objetivo de criar conexões profissionais, o network, trabalho em rede, no português, cria laços vantajosos, compartilhamento de ideias e acesso a oportunidades.

A Michael Page, agência de recrutamentos, elenca vários benefícios do networking. Dentre eles, essa prática é capaz de alavancar seu perfil e carreira profissional, trazer visibilidade do seu negócio, e fortalecer relações comerciais de longo prazo.

A revista Forbes, em sua matéria How To Begin To Build A Network, mostra como começar a projetar um networking de sucesso e como aproveitá-lo ao máximo:

• Expanda sua rede de contatos partindo para engajamentos diretos com as organizações de seu interesse. Compareça em seus eventos, envolva-se nas dinâmicas profissionais e entenda como construir sua reputação com potenciais parceiros de negócios, sócios e clientes.
• Após isso, avalie qual desses contatos têm um melhor fit com seus objetivos e cultive essas relações. Estabeleça uma meta de comparecimento a eventos, organize encontros e lidere reuniões envolvendo seu negócio e mostrando o que pode oferecer.

Para localizar os eventos relevantes da sua área, há sites e plataformas que podem ajudar a filtrar tópicos, juntamente com datas, locais, ingressos e informações gerais. 

O LinkedIn disponibiliza um recurso para encontrar eventos, assim como para criar e atuar como organizador, decidindo seus detalhes e enviando convites para os participantes.

Ao seguir uma hashtag relacionada ao evento, todas as informações e interações irão aparecer em seu feed automaticamente, incluindo a possibilidade de realizar conexões com os convidados.