A gestão financeira é essencial para o sucesso de qualquer negócio, seja ele novo ou já estabelecido no mercado. Sem ela, é impossível ter uma visão holística, ou seja, como um todo, da saúde financeira da empresa.
A área de finanças aprimora-se a cada dia, tornando o seu processo mais complexo e desafiador. Um dos maiores desafios é encontrar o equilíbrio entre crescimento sustentável e lucratividade com o objetivo de gerar valor para a organização, além de identificar oportunidades, mitigar riscos e cortar despesas.
A boa notícia é que com a tecnologia cada vez mais avançada, nada disso precisa ser feito de forma manual. Existem ferramentas que podem automatizar tarefas rotineiras, fazendo com que sobre mais tempo para atividades estratégicas. A transformação digital possibilita uma gestão financeira mais eficiente, precisa e inteligente.
Neste conteúdo, você vai aprender tudo sobre gestão financeira, suas principais práticas e como aplicá-la para alcançar o sucesso na tomada de decisões. Acompanhe a leitura!
O que é gestão financeira?
A gestão financeira é um conjunto de ações e processos administrativos destinados a planejar, analisar, organizar e controlar as atividades financeiras de uma empresa, o que caracteriza uma governança.
Resumidamente, a gestão financeira preocupa-se com as finanças de uma organização. Esta gestão inclui todas as tarefas relacionadas com:
- planejamento financeiro;
- controle de receitas e despesas;
- análise de investimentos e financiamentos;
- controle do fluxo de caixa,
- gestão de riscos e capital de giro; e
- tomada de decisões com base em dados e previsões.
O objetivo final é fazer com que, por meio da administração de recursos, a empresa lucre, garanta liquidez e rentabilidade, e tenha êxito frente a clientes e concorrentes.
A causa de muitas empresas fecharem as portas precocemente ou estarem frequentemente no vermelho, é a gestão inadequada. A longevidade e a estabilidade de uma companhia dependem especialmente de uma boa saúde financeira.
Por que a gestão financeira é tão importante?
Em um mundo dinâmico, com rápidas mudanças e grandes desafios macroeconômicos, saber como usar os recursos financeiros ao longo do tempo de forma eficiente é de suma importância para as empresas.
Dessa forma, a organização consegue manter o equilíbrio entre receitas e despesas e maximizar o valor para os acionistas, no caso de companhias abertas.
Além do mais, sempre surgem novas demandas e desenvolvimento de novos negócios que envolvem diretamente a atuação de uma gestão financeira de alta performance. Confira, a seguir, seis principais razões pelas quais a gestão financeira é primordial:
1 – Estabilidade financeira
Ajuda a manter as finanças da empresa organizadas, evitando problemas com o fluxo de caixa e garantindo uma gestão cuidadosa das dívidas e dos recebíveis. Na rotina do profissional de finanças, vemos isso por meio de:
- monitoramento diário do fluxo de caixa;
- projeções financeiras detalhadas;
- gestão de dívidas automatizada;
- análise de recebíveis;
- cenários financeiros e simulações.
2 – Tomada de decisão informada
Com dados financeiros precisos e rápidos, a gestão financeira apoia a diretoria a tomar decisões seguras sobre onde investir, como controlar os custos e definir preços de forma estratégica. Na rotina do profissional de finanças, vemos isso por meio de:
- acompanhamento em tempo real de indicadores financeiros;
- análises detalhadas de custos e lucratividade;
- planejamento de investimentos com base em projeções;
- definição de preços mais estratégicos;
- controle eficiente de caixa.
3 – Gestão de riscos
Uma boa gestão financeira ajuda a encontrar e controlar os riscos, garantindo que a empresa esteja preparada para lidar com imprevistos e evitando problemas que poderiam prejudicar o negócio. Na rotina do profissional de finanças, vemos isso por meio de:
- identificação de riscos no fluxo de caixa;
- análise de cenários de crise;
- gestão de dívidas e empréstimos;
- controle de recebíveis e inadimplência;
- avaliação de riscos em novos projetos.
4 – Crescimento e expansão
Ajuda a usar os recursos financeiros de forma inteligente, apoiando o crescimento da empresa, ampliando a presença global e financiando novos projetos ou iniciativas. Na rotina do profissional de finanças, vemos isso por meio de:
- planejamento de crescimento com base em dados precisos;
- financiamento de novos projetos;
- priorização de iniciativas;
- controle eficiente dos custos operacionais;
- captação de recursos para expansão.
5 – Compliance
É o conjunto de regras e práticas que ajudam a empresa a seguir todas as leis e regulamentos, garantindo que tudo esteja sempre em ordem. A gestão do compliance é um dos pilares de uma boa governança. Na rotina do profissional de finanças, vemos isso por meio de:
- monitoramento de regulamentações fiscais;
- automação de relatórios para auditorias;
- rastreabilidade de dados;
- controles internos de conformidade;
- preparação para auditorias externas.
6 – Credibilidade entre os stakeholders
A transparência nos dados financeiros aumenta a confiança de investidores, credores, fornecedores e clientes na empresa. Na rotina do profissional de finanças, vemos isso por meio de:
- relatórios financeiros precisos e frequentes;
- transparência em negociações com fornecedores:
- comunicação clara com investidores;
- gestão de riscos transparente para credores;
- acesso facilitado para auditorias.
Quais são os objetivos da gestão financeira?
Os objetivos da gestão financeira mudam conforme as necessidades de cada negócio, mas alguns são comuns à maioria das empresas:
- Aumentar os lucros: garantir que a empresa tenha lucro e melhore o desempenho financeiro.
- Reduzir custos: usar os recursos com eficiência e cortar custos sempre que possível.
- Manter liquidez: assegurar que a empresa tenha dinheiro suficiente para pagar suas contas no curto prazo.
- Valorizar a empresa: aumentar o valor da empresa e garantir bons retornos para acionistas e investidores.
- Gerir dívidas: equilibrar o uso de dívidas para financiar operações sem correr grandes riscos.
Resumidamente, a gestão financeira não trata só de números. Ela é essencial para garantir o crescimento, a estabilidade e a saúde financeira da empresa.
Como fazer a gestão financeira de uma empresa?
Para simplificar, fizemos um passo a passo. Estes passos mostram como a gestão financeira pode ser aplicada em uma empresa. Isto não é uma regra, apenas uma orientação de como colocar em prática.
Passo 1: Organize o fluxo de caixa
Monitore todas as entradas e saídas de dinheiro. A equipe de finanças deve analisar o fluxo de caixa diariamente, garantindo que sempre haja dinheiro disponível para pagar despesas operacionais, como salários e fornecedores.
Passo 2: Defina um orçamento
Crie um orçamento anual para prever receitas e despesas. O orçamento é revisado mensalmente para ajustar conforme o desempenho real da empresa, permitindo manter as finanças em dia e o planejamento no caminho certo.
Passo 3: Monitore as despesas
Os profissionais de finanças devem acompanhar de perto os custos operacionais, identificando áreas em que podem cortar gastos sem comprometer a qualidade, como renegociar contratos com fornecedores ou revisar o uso de recursos no escritório/home office.
Passo 4: Gerencie os investimentos
Monitore os investimentos em novos projetos, como desenvolvimento de produtos ou expansão para novos mercados. A análise ajuda a tomar decisões sobre quando e onde investir, maximizando o retorno.
Passo 5: Gerencie dívidas e financiamentos
A equipe deve acompanhar os empréstimos e financiamentos para garantir que todos os pagamentos sejam feitos em dia e evitar juros desnecessários. Eles também equilibram a alavancagem financeira da empresa, assegurando que o uso de dívidas esteja dentro de um nível saudável.
Passo 6: Mantenha a conformidade
Organize todos os documentos fiscais e contábeis da empresa para garantir que os impostos sejam pagos corretamente e dentro do prazo. Isso mantém a empresa em conformidade com as leis e evita multas ou penalidades.
Passo 7: Acompanhe os resultados e ajuste
Ao final de cada trimestre, a equipe de finanças revisa os resultados financeiros por meio de relatórios detalhados. Com essas informações, é possível ajustar o orçamento, se necessário, e revisar a estratégia financeira da empresa para garantir que o crescimento e a estabilidade financeira sejam mantidos.Estas etapas precisam ser seguidas com disciplina e baseadas em dados concretos. Um erro é capaz de comprometer todo um trabalho. Por isso, existem ferramentas que ajudam a simplificar a gestão financeira, como softwares especializados.
Quais são os conceitos-chave da gestão financeira?
Para uma boa gestão financeira empresarial, é essencial entender alguns conceitos-chave. Estes conceitos formam a base para uma gestão sólida e orientada para o crescimento. Aqui, estão os principais:
| Balanço Patrimonial: mostra os ativos, passivos e o patrimônio da empresa em um momento específico, oferecendo uma visão da saúde financeira da empresa. |
| Demonstração de Resultados: documento que detalha receitas, custos e despesas, mostrando se a empresa teve lucro ou prejuízo em um período. |
| Estrutura de Capital: combinação de dívidas e patrimônio utilizada para financiar as atividades e projetos da empresa, refletindo a capacidade de alavancar recursos para crescimento. |
| Fluxo de Caixa: representa a movimentação do dinheiro, comparando o que entra e o que sai da empresa. Fundamental para manter a liquidez e planejar o futuro financeiro. |
| Gestão de Risco: análise e controle dos riscos financeiros e operacionais da empresa, ajudando a prevenir perdas e proteger os investimentos. |
| Caixa Disponível: quantia de dinheiro que a empresa tem em mãos para cobrir despesas imediatas, essencial para manter operações sem interrupções. |
| Investimentos: recursos aplicados com a intenção de gerar retorno e aumentar o valor da empresa, podendo ser em novos projetos, ativos ou melhorias operacionais. |
| Rentabilidade: medida do retorno sobre os investimentos, comparando ganhos em relação aos custos, e ajudando a avaliar a eficiência e viabilidade dos investimentos. |
| Solvência: capacidade da empresa de honrar suas dívidas de longo prazo, sendo um indicador de estabilidade financeira. |
| Índices financeiros: fornecem uma ideia precisa dos custos, produtividade, solvência e endividamento da empresa. |
| Orçamento: planejamento financeiro que define receitas e despesas esperadas, essencial para controlar gastos e alinhar a estratégia financeira aos objetivos da empresa. |
| Liquidez: facilidade de converter ativos em dinheiro, garantindo que a empresa possa cobrir despesas a curto prazo. |
| Alavancagem Financeira: uso de dívida para aumentar o potencial de retorno dos investimentos, equilibrando risco e crescimento. |
| Margem de Contribuição: diferença entre o preço de venda e o custo variável de um produto, fundamental para definir preços e estratégias de venda. |
| Dashboard: relata o desempenho financeiro de uma empresa em relação às suas ações passadas. |
| Rateio: processo de distribuir um custo ou despesa entre diferentes centros de custo, departamentos, projetos ou unidades de uma empresa. |
Gestão financeira no terceiro setor
O terceiro setor representa as organizações não governamentais, sem fins lucrativos, que se dedicam às causas sociais e contribuem para o desenvolvimento econômico do país.
No Brasil, existem aproximadamente 879 mil organizações da sociedade civil (OSCs) ativas, conforme dados atualizados até 2023 pelo Instituto de Pesquisa Econômica Aplicada (IPEA).
As entidades sem fins lucrativos sobrevivem de doações e/ou incentivos privados e/ou do governo, o que exige transparência dos dados para transmitir credibilidade aos financiadores.
A gestão financeira funciona como uma grande aliada das entidades do terceiro setor para a captação e gestão de recursos. Por meio da administração responsável e eficiente, as organizações constroem uma estrutura financeira sólida e sustentável.
Ao implementar diretrizes para essa gestão, as instituições otimizam seus controles internos, planejam suas ações e asseguram que a entidade cumpra sua missão social, até mesmo em momentos de instabilidade econômica.
Detalhes importantes do planejamento financeiro no terceiro setor
O planejamento financeiro no terceiro setor torna a gestão mais eficiente, auxiliando na otimização de recursos e no cumprimento de exigências legais, além de atrair financiadores.
Ferramentas como gestão orçamentária, previsões e automação são essenciais para o profissional financeiro dessas entidades, garantindo sustentabilidade e transparência.
Na prática
O planejamento financeiro no terceiro setor envolve metas e prazos, dividindo-se em duas frentes.
Longo prazo: define metas estratégicas para até 10 anos e inclui a criação de cenários variados (otimista, médio e pessimista). Revisões trimestrais são recomendadas para ajustar metas e garantir alinhamento com mudanças, permitindo priorização e clareza nas ações organizacionais..
Curto prazo: foca na execução operacional e no monitoramento de recursos, como caixa e contas a pagar. O gestor acompanha e analisa custos para otimizar recursos e atingir metas estabelecidas. Isso reforça a importância de decisões presentes para impactos futuros.
Esse planejamento contínuo permite que a organização alinhe decisões presentes com seus impactos futuros, garantindo sustentabilidade, transparência e eficiência.
O líder financeiro do terceiro setor deve considerar o uso de softwares em nuvem. As atualizações ficam mais rápidas, integrando áreas e agilizando processos. Essa tecnologia aumenta a confiança dos financiadores, garantindo segurança e clareza na movimentação de recursos, o que favorece novas captações.
Como gerir financeiramente uma pequena empresa?
Gerir financeiramente uma pequena empresa, em que se incluem também a pessoa que é MEI (Microempreendedor Individual) ou ME (Microempresa), exige atenção cuidadosa e controle do dinheiro que entra e sai. Um primeiro passo importante é manter as finanças pessoais separadas das da empresa, para garantir clareza e organização nas contas.
Misturá-las pode prejudicar o controle financeiro e a gestão de impostos, e resultar em falta de liquidez, ou seja, a capacidade de uma empresa de arcar com seus compromissos. Ter controle do fluxo de caixa é essencial para saber com precisão quanto a empresa possui para pagar despesas e se manter saudável.
Além disso, administrar bem os estoques ajuda a evitar produtos em excesso ou em falta, o que afeta diretamente o caixa da empresa. Outro fator imprescindível é o planejamento financeiro, é ele que ajuda o empreendedor a ter uma visão clara das finanças da empresa, prever receitas, aumentar a lucratividade, tornar a empresa mais competitiva e garantir segurança financeira para lidar com imprevistos.
Usar tecnologia, como um sistema de gestão, facilita e automatiza os processos, ajuda no controle de custos e melhora a organização financeira. E, se for necessário buscar crédito para dar suporte ao caixa, é importante avaliar bem as opções, escolhendo as condições que melhor atendem ao seu negócio.
Quais são os erros mais comuns na gestão financeira de uma empresa?
Uma em cada duas empresas fecha cinco anos após a sua fundação. Nos fracassos empresariais, a culpa é frequentemente dos erros de gestão financeira. Veja alguns deles:
1- Ignorar os compromissos financeiros
Um erro comum na gestão financeira é ignorar compromissos financeiros futuros, tratando-os apenas como custos ainda não faturados. No entanto, é essencial incluí-los nas previsões financeiras para evitar surpresas no orçamento e manter o controle do fluxo de caixa.
Estudos mostram que empresas que não consideram esses compromissos podem reduzir a precisão orçamentária em até 30%. Para rastrear essas obrigações, ferramentas tecnológicas são úteis, pois registram compromissos logo que surgem, permitindo uma visão mais completa das finanças.
Contabilizar despesas somente ao receber as faturas pode criar uma visão incompleta dos custos, prejudicando a previsão financeira.
2 – Misturar finanças pessoais e empresariais
Um erro comum entre empreendedores é misturar as finanças pessoais com as da empresa. Isso pode gerar confusão e dificultar o controle das receitas e despesas do negócio.
Para evitar isso, abra uma conta bancária exclusiva para a empresa e mantenha tudo separado. Assim, você terá mais controle sobre as finanças, facilitará a gestão de impostos e fortalecerá a credibilidade da empresa com parceiros e investidores.
3 – Subestimar custos e superestimar receitas
Um erro comum dos empreendedores é calcular os custos para menos e prever receitas para mais. Isso pode resultar em previsões financeiras distantes da realidade e deixar o negócio sem dinheiro para cobrir despesas grandes.
Ao fazer o planejamento financeiro, é importante ser realista e incluir todos os custos, como despesas operacionais, produção, marketing, impostos e salários. Também é melhor fazer estimativas de receita mais conservadoras, planejando com um valor menor para que, se os resultados forem melhores, seja uma surpresa positiva.
4 – Negligenciar o treinamento da equipe
Muitas vezes, os departamentos financeiros assumem que o conhecimento em gestão financeira é básico e acabam subestimando a importância de treinar as equipes operacionais.
No entanto, um programa de treinamento e capacitação bem planejado pode transformar a forma como essas equipes compreendem e gerenciam as finanças da empresa.
Para isso, formatos como workshops interativos, módulos de e-learning e sessões de conscientização são eficazes, pois permitem uma aprendizagem prática e adaptável às necessidades de cada funcionário.
5 – Não investir em um bom software de gestão financeira
Em conclusão, um erro comum entre empreendedores é não dar valor ao uso de um bom software de gestão financeira. Manter registros financeiros precisos é essencial para entender a saúde financeira da empresa, tomar decisões informadas e cumprir com obrigações fiscais.
Investir em uma plataforma de gestão financeira confiável, como a Accountfy, ajuda a simplificar e automatizar tarefas contábeis, reduzindo erros e economizando tempo. Existem várias opções no mercado para todos os portes de empresas, então é importante escolher a que melhor atende às suas necessidades e orçamento.
Os tipos de riscos existentes na gestão financeira
Toda empresa enfrenta riscos financeiros, independentemente do seu tamanho, e esses riscos podem afetar o valor dos seus ativos ou até levar a perdas financeiras. Abaixo estão os principais tipos de risco que merecem atenção:
Risco de crédito: está relacionado à chance de os clientes não pagarem pelo que compraram. Por exemplo, se uma venda a prazo não for quitada, a empresa pode ter prejuízos com a inadimplência, o que pode afetar o fluxo de caixa e comprometer a saúde financeira.
Risco de liquidez: este risco surge quando a empresa não tem dinheiro disponível para pagar suas obrigações imediatas. Alinhar os prazos de recebimento com os de pagamento é essencial para evitar problemas. Em grandes empresas, especialmente de capital aberto, é importante considerar a venda de ativos para manter o compromisso com investidores e proprietários.
Risco operacional: refere-se a perdas causadas por falhas internas, como erros de funcionários, problemas nos sistemas ou nos processos. Reduzir esse risco envolve implementar sistemas de qualidade, criar processos claros e contratar equipes bem preparadas.
Risco cambial: afeta empresas que lidam com moedas estrangeiras. A variação do câmbio pode impactar os custos e gerar prejuízos. Por exemplo, uma empresa que compra insumos do exterior pode ver os custos aumentarem se a moeda estrangeira subir. Planejamento e instrumentos como o hedge podem proteger contra essas oscilações.
Risco de taxa de juros: as taxas de juros, influenciadas por decisões governamentais, podem impactar o negócio. Uma queda ou aumento repentino dos juros pode afetar o valor das ações e o comportamento dos clientes.
Risco de financiamento: ao buscar um financiamento, a empresa pode enfrentar juros mais altos se tiver um histórico de crédito desfavorável. Financiamentos são usados para diversas finalidades, como expansão e pagamento de funcionários, mas juros elevados podem representar um risco financeiro.
Risco legal e regulatório: em qualquer transação, existem acordos entre as partes. Quando esses acordos não são formalizados ou bem documentados, pode haver riscos legais. Contratos bem elaborados e com o suporte de especialistas ajudam a proteger todas as partes envolvidas e a cumprir as obrigações acordadas.
Esses são os principais tipos de riscos financeiros que toda empresa deve monitorar e gerenciar para manter a estabilidade e evitar perdas.
Gestão financeira: 5 dicas para ter maior eficiência
Abaixo, confira dicas rápidas e simples de como alcançar mais efetividade em uma gestão financeira:
Automatize processos para impulsionar resultados: utilize a tecnologia para automatizar tarefas essenciais, como emissão de notas fiscais, controle de fluxo de caixa e conciliações bancárias, permitindo que sua equipe foque em decisões estratégicas e de alto impacto.
Revisite o planejamento de forma inteligente: o mercado está em constante evolução. Revise regularmente o planejamento financeiro para ajustar metas e previsões, mantendo a estratégia alinhada e fortalecendo o crescimento da empresa.
Monitore em tempo real para decisões ágeis: acompanhe as finanças da empresa em tempo real. Essa visão instantânea permite decisões rápidas e informadas, otimizando o desempenho financeiro.
Capacite sua equipe em inteligência financeira: garanta que sua equipe tenha um entendimento sólido sobre as finanças e saiba como utilizar as melhores ferramentas, fortalecendo a autonomia e a confiança nos processos.
Elimine custos desnecessários com precisão: analise detalhadamente os gastos e corte aqueles que não agregam valor, otimizando recursos e investindo no que realmente impulsiona o crescimento.
Como a tecnologia pode ajudar a gestão financeira da sua empresa?
A tecnologia na gestão financeira otimiza processos ao automatizar tarefas repetitivas, proporcionando economia de tempo e melhorando a precisão dos dados. Isso facilita a integração das informações, permitindo uma análise aprofundada que apoia decisões estratégicas e reforça a governança corporativa.
Segundo João Mano, COO da Accountfy, as atividades rotineiras e manuais vêm sendo substituídas por plataformas que conseguem automatizar partes do processo e assim entregar um serviço mais ágil e de menor custo do que o modelo tradicional.
Além disso, ferramentas modernas capacitam as equipes financeiras, aprimorando o controle e a qualidade dos relatórios. A digitalização desses processos possibilita uma gestão mais eficiente e ágil, trazendo mais segurança e transparência para a empresa.
Erros de fórmulas ou digitação podem custar bilhões, minando a credibilidade da empresa durante auditorias. Para empresas de capital aberto, isso pode representar o fim dos acionistas.
A identificação tardia pode resultar em inconsistências financeiras que podem levar a prejuízos estratosféricos. Além disso, neste processo errôneo, a produtividade dos funcionários reduz, pois terão que gastar um tempo considerável corrigindo as discrepâncias.
Outro problema que pode surgir é o de manipulação de informações, abrindo espaço para fraudes contábeis que ocasionam rombos graves e, muitas vezes, irreparáveis. Para evitar essa nocividade, a melhor maneira é usar uma tecnologia de inteligência financeira.
Por que é necessário inovar na gestão financeira?
A inovação na gestão financeira é crucial para garantir competitividade e sustentabilidade nas empresas. A adoção de tecnologias modernas, como automação e inteligência artificial, permite melhorar a eficiência, eliminar a dependência de planilhas manuais e aumentar a visibilidade sobre os indicadores financeiros.
Essa transformação ajuda os gestores a tomarem decisões embasadas em dados. Além disso, a inovação não se limita a ferramentas tecnológicas, mas também envolve mudanças nos processos e na cultura organizacional para otimizar o desempenho financeiro.
Comumente, a resistência à mudança, algo enraizado neste setor financeiro, pode prejudicar o crescimento das empresas. Não se adaptar a processos e benchmarks que já existem e poderiam ser aproveitados, é um grande retrocesso.
Goldwasser Neto, CEO da Accountfy, plataforma SaaS líder em gestão financeira, argumenta que o uso excessivo de planilhas e a falta de adoção de tecnologias modernas limitam a eficiência.
Ele defende que a inovação não se trata apenas da adoção de software, mas também de transformar processos e modelos de negócios. A visibilidade e o correto uso de indicadores financeiros também são apontados como essenciais para a tomada de decisões estratégicas por meio de dados precisos e insights acionáveis.
3 tendências para uma gestão financeira integrada e inteligente
1. Automatização e otimização de processos financeiros: a automatização de tarefas financeiras aumenta a eficiência, reduz erros e libera tempo para atividades estratégicas. Esse processo possibilita agilizar a rotina, consolidar dados de maneira precisa e reduzir o volume de trabalho, proporcionando uma gestão mais eficaz.
2. Integração e conectividade de dados: a integração com sistemas e fontes de dados externas permite transformar dados em insights valiosos para a governança corporativa. Com essa conectividade, é possível automatizar rotinas, controlar importações e criar bases de dados personalizadas, promovendo inteligência financeira para decisões estratégicas.
3. Inteligência e análise de dados avançada: a análise avançada de dados financeiros e não financeiros oferece insights profundos e auxilia na criação de indicadores personalizados. Essa prática permite realizar análises cruzadas e detalhadas, transformando dados dispersos em informações estratégicas e acionáveis, capacitando os profissionais de finanças a tomarem decisões mais informadas e estratégicas.
O impacto da Inteligência artificial na gestão financeira
No mundo empresarial atual em que a transformação digital e a adoção de tecnologias emergentes como a inteligência artificial (IA) estão redefinindo os paradigmas operacionais, a gestão financeira eficaz se converte em um dever ainda mais crucial para a sobrevivência e o crescimento sustentável das empresas.
Essa tecnologia auxilia na transformação de dados em insights rápidos e precisos, e está transformando as operações das empresas desde processos internos até a experiência do cliente.
Em um ambiente econômico volátil, a IA é crucial para tomada de decisões estratégicas e aumento de produtividade. Empresas maduras na adoção de IA conseguem otimizar processos financeiros, como orçamentos e planejamento, reduzindo custos.
Por meio da automação, a IA elimina tarefas repetitivas, permitindo que os profissionais de finanças se dediquem às atividades mais produtivas e criativas, além de oferecer uma vantagem competitiva significativa no mercado.
3 conselhos para aplicar uso de IA em gestão financeira
1 – Integração de dados: garanta que a IA esteja alinhada com ERP e outras ferramentas para uma visão unificada e precisa da saúde financeira.
2 – Análise preditiva: preveja tendências do mercado, comportamento de custos e receitas, antecipando desafios e oportunidades financeira de forma proativa
3 – Automação de relatórios: a IA pode realizar análises complexas e gerar insights em tempo real, liberando a equipe financeira para focar em estratégias de crescimento.
“A gente vai conhecer várias ondas de evolução de IA acontecendo ao mesmo tempo e elas combinadas terão um efeito maior ainda.” Confira o episódio do AccountCast sobre a evolução e o potencial da inteligência artificial.
3 livros sobre gestão financeira nas empresas para ler
Livros são sempre uma inesgotável fonte de saber. Veja a lista que separamos para você adquirir mais conhecimento em gestão financeira e estar à frente das tendências do setor.
1 – Gestão de alta performance (Andrew S. Grove)
Aprenda com o ex-CEO da Intel como melhorar os rendimentos por meio de uma gestão de alta performance, focada em resultados, desempenho e capacitação de equipe.
2 – A interpretação das demonstrações financeiras (Benjamin Graham e Spencer B. Meredith)
Conheça profundamente as limitações e avanços financeiros de uma empresa para avaliar suas ações.
3 – Indicadores de desempenho – Dos objetivos à ação – Métodos para elaborar KPIs e obter resultados (Andresa S. N. Francishini e Paulino G. Francishini)
Descubra como tornar o sistema de medição de resultados ainda mais eficaz por meio de lições acerca dos processos de definição de objetivos e metas.
Dica extra: Documentários
Se você prefere assistir em vez de ler, estes dois documentários imperdíveis sobre finanças podem te agradar:
1 – Inside Job (2010)
Explore as causas da crise financeira de 2008 neste premiado documentário, que revela as complexidades e impactos do colapso econômico global.
2 – Enron – The Smartest Guys in the Room (2005)
Descubra a ascensão e a queda da Enron, mostrando como a ganância e a corrupção levaram a um dos maiores escândalos corporativos da América.
O que estudar para atuar com gestão financeira?
Para atuar na área de gestão financeira, é essencial ter conhecimento em setores como contabilidade, economia, administração e finanças. Cursos de especialização em finanças empresariais, análise de investimentos e gestão de riscos são altamente recomendados.
Onde trabalhar com gestão financeira?
Profissionais de gestão financeira podem atuar em diversas áreas, como:
- empresas de consultoria financeira;
- bancos e instituições financeiras;
- empresas de todos os portes que necessitam de um departamento financeiro;
- start-ups que buscam otimizar seus processos financeiros.
“A função tradicional do contador está acabando.” Confira o episódio do AccountCast sobre carreira executiva em Contabilidade e descubra como a evolução na área está redefinindo o papel dos contadores, tornando-os estrategistas financeiros.
Quem são os profissionais envolvidos com gestão financeira?
Na gestão financeira de uma empresa, cada função desempenha um papel crucial. São pessoas que estão sempre em busca de soluções eficientes que simplifiquem a rotina, assegurem a precisão dos dados, otimizem o tempo da equipe e facilitem a tomada de decisões estratégicas. Abaixo, confira o papel de cada uma dessas funções:
1 – CFO (Chief Financial Officer)
O CFO é o responsável por todas as questões financeiras da empresa. Ele supervisiona equipes, operações e estratégias, incluindo contabilidade, tesouraria e planejamento financeiro, e trabalha diretamente com o CEO para garantir a saúde financeira da empresa.
2 – CEO (Chief Executive Officer)
O CEO é o responsável pela visão estratégica e geral da empresa, incluindo a supervisão de todas as operações, como marketing, vendas, produção e finanças.
3 – Contador
O contador é o profissional responsável por registrar, classificar e analisar as transações financeiras da empresa. Ele trabalha diretamente com o CFO e a equipe financeira para garantir que as informações contábeis estejam corretas e atualizadas.
4 – Prestador de Serviço
Prestadores de serviço financeiro são terceiros contratados para fornecer suporte especializado em áreas financeiras específicas, como consultoria contábil, auditoria, planejamento tributário e gestão de folha de pagamento.
5 – Controller
O controller é o profissional responsável pelo controle e análise de todas as informações financeiras da empresa. Sua missão é garantir a execução dos recursos da companhia da forma mais rentável possível. Trabalha em estreita colaboração com o CFO.
6 – Tesoureiro
O tesoureiro é o responsável pela gestão do fluxo de caixa da empresa, garantindo que haja liquidez suficiente para cobrir todas as obrigações financeiras.
7 – Equipe de FP&A
As equipes de planejamento e análise financeira (FP&A) desempenham um papel de extrema importância nas empresas ao realizar orçamentos, previsões e análises que dão suporte às principais decisões corporativas do CFO, do CEO e do Conselho de Administração.
8 – Conselheiro Fiscal
O conselheiro fiscal é um profissional independente ou parte de um conselho, cuja função é garantir que as práticas financeiras da empresa estejam em conformidade com as regulamentações e que sejam transparentes para os acionistas.
9 – Conselheiro Administrativo
O conselheiro administrativo faz parte do conselho de administração da empresa e é responsável por supervisionar a gestão executiva, incluindo as finanças.
Conheça a Accountfy: plataforma SaaS líder em gestão financeira
A Accountfy é uma plataforma All-in-One completa que oferece soluções integradas e inteligentes de acordo com todas as necessidades de gestão do departamento financeiro.
Além de ser pioneira ao oferecer tendências que revolucionam os processos de mais de 350 empresas em 10 países, a Accountfy é formada por uma equipe de especialistas em finanças altamente qualificada para oferecer as melhores soluções de governança corporativa. Confira alguns dos cases de sucesso e o que os clientes dizem sobre o antes e depois da implantação.
As 6 soluções da plataforma, preferencialmente combinadas, permitem uma visão financeira integrada e inteligente, potencializando o controle, análise e planejamento da empresa para uma gestão eficaz e estratégica. Veja:
Controladoria
A solução de Controladoria facilita o processo de fechamento contábil, consolidando e integrando dados automaticamente para maior precisão e rapidez. Isso agiliza a criação de demonstrações financeiras e análises, apoiando decisões estratégicas e garantindo conformidade.
Tesouraria
Já a solução de Tesouraria gerencia o fluxo de caixa, com previsões detalhadas para otimizar a liquidez e garantir o controle das movimentações financeiras. Esta solução ajuda a empresa a planejar e monitorar sua posição de caixa com eficiência.
FP&A
A sigla quer dizer Financial Planning and Analysis (FP&A) ou Planejamento e Análise Financeira. Ela permite planejamento orçamentário, projeções e análise de cenários para uma gestão financeira proativa. A solução de FP&A possibilita simulações rápidas, adaptando o planejamento às mudanças do mercado e apoiando metas estratégicas.
Workplace
A solução de Workplace centraliza e organiza documentos, planilhas e relatórios financeiros, proporcionando um ambiente colaborativo. Essa plataforma otimiza o trabalho em equipe e facilita o acesso a informações financeiras essenciais.
Insights & Inteligência
Aqui, a solução de Insights & Inteligência oferece análises avançadas para transformar dados financeiros e operacionais em insights acionáveis. A solução permite a criação de relatórios e dashboards personalizados, apoiando a tomada de decisões e impulsionando o desempenho organizacional.
Conectividade & Dados
Por fim, a solução Conectividade & Dados conecta-se a ERPs e outras fontes de dados, centralizando informações financeiras e operacionais. A integração permite um fluxo contínuo de dados, facilitando análises e insights baseados em dados confiáveis e completos.
Destaque para o Data Builder
O Data Builder é uma solução poderosa, flexível e centralizadora para a organização e gestão de dados empresariais.
Suas principais características são facilitar o acesso e a integração dessas informações em um único ambiente, melhorando a eficiência e a qualidade das decisões empresariais, e permitir a centralização e a governança de dados que anteriormente estavam dispersos em diversas planilhas.
Agora que você já sabe tudo sobre gestão financeira, aproveite para falar com o nosso time de especialistas sobre a Plataforma Accountfy. Entre em contato para agendar uma demonstração ao vivo e impulsione o crescimento sustentável da sua empresa com inteligência financeira.
